东检普法丨谨防虚拟货币传销骗局
近年来，比特币的流行让越来越多的人意识到了数字货币这个新事物。然而，也有别有用心的人利用这个新概念炮制出一个又一个的骗局。近日，央行货币银行官网发布《关于以中国人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。
央行强调：“我行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构或公司发行法定数字货币，也没有推广团队。市场上所谓的“数字货币”目前是非法定的数字货币，某些机构和公司推出所谓“数字货币”和所谓推动央行发行数字货币，可能涉及传销和欺诈，请广大市民加大力度风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。”
传销货币如何欺骗人们
据业内人士透露，传销的基本套路是，传销数字货币的“交易市场”基本由特定机构控制。前期为了吸引投资者投资，币价可能被炒得很高。一旦时机成熟，它专注于卖出，价格暴跌，投资者最终赔钱。更糟糕的是，在返钱高峰期，平台直接关闭，主办方失去联系，然后去其他地方打包新概念，继续按照类似的欺骗规律进行欺骗。
与其他传销相比，数字货币传销一般具有三个特点：一是有货真价实的数字货币，而且包装非常高端；另一种是参与者可以获得正面的奖励，奖品是数字货币本身；第三，数字货币的价值会随着参与骗局人数的增加而增加。在数字货币升值期间，参与者可以获得的数字货币数量也会增加。参与者，包括最底层的参与者，也会受益，但进入贬值周期，底层玩家往往损失惨重。
数字货币传销通常有以下几种表现形式
1、冒充专业人士指导【割韭菜】
现在市场上很多所谓的分析师和专家，以指导你操作炒比特币为由，拉你去他所在的平台操作，然后频繁喊单造成巨额手续费，收割你的本金；或者直接联合平台反向喊单，收割你的本金！
2、比特币传销诈骗【拉人头】
2015年香港一个比特币支付平台突然关闭，涉及金额高达30亿港币。该平台称，投资者以40万购买比特币采矿合约，每日赚取比特币，约4个月可回本，一年可额外赚取60万。网站还游说投资者介绍他人购买子合约，这种拉人头获利是典型的传销模式，一旦没有新的投资者加入或组织者突然失联，投资者将损失惨重。
3、比特币挖矿机诈骗【挖矿】
比特币的生产在专业圈里称之为“挖矿”，挖矿设备的性能一定程度上影响了获得比特币的效率，因此需要强大且昂贵的专门设备，此类诈骗案件就是针对希望购买“挖矿机”的投资者。通常在订购设备时，投资者被要求先付定金，出现卖家或中介收到钱后即卷款跑路、消失的诈骗案件。
4、比特币软件诈骗【黑平台】
以比特币钱包为例，比特币钱包是用来储存比特币的虚拟钱包，骗子使用某些知名的、真实的钱包标志和名称来包装虚假的钱包应用程序，以欺骗用户，用户不慎下载虚假钱包后，其存入的比特币就会落入骗子的钱包。
此外，还有不法分子会通过模仿比特币构建平台系统，操纵山寨币的产生及交易行情，吸引投资人购买，等时机成熟后再大量抛售，致使投资人巨幅亏损。
5、比特币网络钓鱼【空投】
钓鱼诈骗包括向客户发送邮件，通知他们获得比特币，但是需要客户通过邮件中的链接登录自己的比特币账户才能领取，由此这些钓鱼诈骗者就能取得客户账户的控制权。
6、利用比特币洗钱【最近的封卡潮】
比特币及部分比特币交易平台已成为赃款转移的一个重要平台，由于其交易便捷，监管难度大，客观上帮助犯罪嫌疑人完成了洗钱过程。如在2014年一案件中，犯罪嫌疑人用赃款购买了比特币，再将比特币放在境外注册的虚拟钱包里，接着犯罪嫌疑人去澳门将比特币卖给境外的比特币平台，完成套现洗钱的全过程。
7、利用比特币非法集资【传销】
代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”。此前七部委联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》中提到，其本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。
东检提醒：参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险，投资理财要认准银行、有资质的证券公司等正规途径，切勿盲目相信所谓“投资导师”。此外，交友需谨慎，素未谋面的朋友，特别是网络上的陌生人，和你谈钱的、带你投资的、有内部消息的、网站有漏洞的、带你炒股赌博的，都是诈骗。
